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2014-05-19 08:09:29 來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 作者：夏心愉
跨國(guó)公司境內(nèi)外成員企業(yè)間終于不用再頭痛自己倒騰資金余缺了；如果公司在境外有資金結(jié)余而境內(nèi)卻缺資金，未來(lái)境內(nèi)公司也不用再花錢(qián)融資了。6月1日起，這樁美事將在全國(guó)鋪開(kāi)實(shí)現(xiàn)；在此之前，上海自貿(mào)區(qū)比全國(guó)早開(kāi)跑了半個(gè)月。
5月16日，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、央行、國(guó)家外匯局在浦東的央行上?？偛啃剂松虾Ｗ再Q(mào)區(qū)啟動(dòng)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。會(huì)上，跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理首批試點(diǎn)銀企進(jìn)行合作簽約：工行、農(nóng)行、中行、交行、浦發(fā)等13家銀行和上?？缇惩▏?guó)際貿(mào)易有限公司等21家企業(yè)名列其中。
一則背景是，事實(shí)上，國(guó)家外匯局自2012年12月1日起就開(kāi)始了全國(guó)12個(gè)省市的外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)，只不過(guò)當(dāng)時(shí)實(shí)行的是“特批名單制”。試點(diǎn)效果的風(fēng)險(xiǎn)可控、對(duì)貿(mào)易投資便利化的促進(jìn)等，使得這一“政策紅利”進(jìn)一步放開(kāi)。
具體來(lái)看，當(dāng)自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)，對(duì)銀企雙方而言，究竟能做些什么，得到什么好處？《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》就此采訪了銀企雙方。
企業(yè)樂(lè)個(gè)啥？
所謂跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，是指跨國(guó)公司可以集中運(yùn)營(yíng)管理境內(nèi)外成員單位外匯資金，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)與境外成員單位外匯資金的雙向互通。
跨國(guó)公司未來(lái)能多辦到以下四件事情。第一，它們從前就有個(gè)“外匯賬戶(hù)”，但以后能同時(shí)開(kāi)立國(guó)內(nèi)、國(guó)際外匯資金主賬戶(hù)了，新賬戶(hù)體系可以集中管理境內(nèi)外成員企業(yè)的外匯資金，開(kāi)展資金集中收付匯、軋差凈額結(jié)算，賬戶(hù)內(nèi)可以全部或部分共享外債和對(duì)外放款額度。
第二，跨國(guó)公司可以資金融通，其國(guó)際外匯資金主賬戶(hù)可與境外劃轉(zhuǎn)，在規(guī)定的外債和對(duì)外放款額度內(nèi)，國(guó)內(nèi)、國(guó)際賬戶(hù)內(nèi)互聯(lián)互通。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，上述這一點(diǎn)，是很多跨國(guó)公司的“久旱甘露”。有一名跨國(guó)公司相關(guān)業(yè)務(wù)人士對(duì)本報(bào)打了個(gè)比方，以前有的跨國(guó)公司遇到過(guò)這樣的尷尬：公司境外有閑錢(qián)，可境內(nèi)缺錢(qián)，受制于資本項(xiàng)目管制在沒(méi)有賬戶(hù)內(nèi)共享額度的時(shí)候，公司就要境內(nèi)花錢(qián)去融資。不少跨國(guó)公司體量大，這樣白白損失的融資成本往往數(shù)以?xún)|計(jì)。
換句話說(shuō)，新政策紅利為企業(yè)帶來(lái)的，是資金使用提效、境內(nèi)外資金盤(pán)活、經(jīng)營(yíng)成本降低。
不過(guò)在自貿(mào)區(qū)方面，短期內(nèi)國(guó)內(nèi)和國(guó)際兩個(gè)主賬戶(hù)之間互通或有一定額度限制。農(nóng)行上海分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理朱楹向媒體介紹，從境外向境內(nèi)流動(dòng)，控制在企業(yè)可集中運(yùn)營(yíng)的外債額度之內(nèi)；從境內(nèi)向境外流動(dòng)，控制在企業(yè)可以合并的對(duì)外放款額度之內(nèi)。
第三，跨國(guó)公司的財(cái)務(wù)們可要偷著樂(lè)了，未來(lái)單證審核程序又有了簡(jiǎn)化：銀行按照“展業(yè)三原則”（了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、盡職審查）就可為企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯手續(xù)。
第四，企業(yè)的資本金、外債結(jié)匯采取負(fù)面清單管理，資本金和外債資金意愿結(jié)匯，審核真實(shí)性后對(duì)外支付。
不過(guò)值得注意的是，額度監(jiān)管仍有“閥門(mén)”，落實(shí)風(fēng)控需要加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。新管理辦法要求全面采集跨國(guó)公司外匯收支信息，集中收付或軋差凈額結(jié)算進(jìn)行數(shù)據(jù)還原申報(bào)，留存相關(guān)單證備查。
銀行樂(lè)個(gè)啥？
除了跨國(guó)公司，銀行方面也歡迎這項(xiàng)新管理辦法。中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所人士此前向本報(bào)表示，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，相當(dāng)于為跨國(guó)企業(yè)的境內(nèi)外公司提供委托貸款和資金歸集服務(wù)，一個(gè)明顯的好處是“可以增加現(xiàn)金管理、清算結(jié)算等中間業(yè)務(wù)收入”。
浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)人士則稱(chēng)，這也是銀行再行一步金融創(chuàng)新的契機(jī)。新管理辦法使銀行有更多手段工具可幫助企業(yè)進(jìn)一步融入經(jīng)濟(jì)全球化，也有利于銀行穩(wěn)固住大客戶(hù)。
此外，從上海經(jīng)濟(jì)建設(shè)的角度，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)副主任戴海波稱(chēng)，這也是上海發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)的一大政策紅利。他表示，中國(guó)成為跨國(guó)公司在亞太區(qū)的業(yè)務(wù)集中的地區(qū)之一，總部經(jīng)濟(jì)是上海經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，也是自貿(mào)區(qū)的發(fā)展重點(diǎn)。
而由于此次外匯政策的落地，戴海波說(shuō)，近期自貿(mào)區(qū)又將深化拓展集聚一種全新總部經(jīng)濟(jì)的類(lèi)型——具有金融背景的投資型跨國(guó)公司地區(qū)總部，如資產(chǎn)管理公司、投資銀行、私募股權(quán)基金等的地區(qū)總部。
目前，在上海的跨國(guó)公司地區(qū)總部有455家，其中在自貿(mào)區(qū)范圍有48家，占全市總量的10.5%。
